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理财规划师09年5月二级综合评审真题.doc共14页

金币:9| 格式:doc| 浏览:暂无| 发表于:2018-02-07

理财规划师09年5月二级综合评审<a href=http://www.hugei.net/e/tags/?tagname=%E7%9C%9F%E9%A2%98 target=_blank class=infotextkey>真题</a>.doc共14页



注:汇率为1美元=
6.83元人民币 得 分 评分人 32岁,冯先生在外资企业做管理工1
2.000元(税前).年终奖金l2万元(税前);妻子是某大学副教授,月薪
6.000。
二人每月按照税前工资的10%缴纳“三险一金”。
冯太太学校分给冯太太一套8080万元,用于出租.2006年冯太太喜得一对双胞胎儿子,为了获得冯先生2007年1月首付30万贷款购买了一套价值150万的120平米住房20年. 1500元,二人有一辆市20万元的中档汽车,每月各种养车费用约1500元。
冯太太办的美容卡每年需要12000夫妇平均每月的日常生活开支为3000元,冯先生应酬较多,家庭应酬支出平均每月2000l万元。
20万元的股票,一度增40万元,因此冯先生2007年初又追加投资20万元,结果经历了股市暴跌,目前市值25万元。
除股票外,冯先生家里有即将到期的定期存款50万元,活期存款IO万元。
6%。
冯先生夫妻除房贷外目前无其他贷款。
除了单位缴纳的“三冯先生考虑到目前家庭轿车使用年头已久,并且儿子长大后,轿车空间已不够使用,40万元的别克三厢汽车. 16年上大学,夫妻二人希望儿子在国内读完大学后能双120万元. 55岁退休,届时能有250万元的退休养老金。
2007年12月31日。
1600元。

6.25% 分) 6分,住房贷款项目:2分) 6号西环广场A座16层 邮编:100044 电话:010 58302588传真:01058302566 网址:www.dongfanghuaer.com 6号西环广场A座16层 邮编:100044 电话:010 58302588传真:01058302566 网址:www.dongfanghuaer.com 表-1 资产负债表 单位:元 客户: 日期: 资产 金额 负债与净资产 金额 现金与现金等价物 负债 活期存款 住房贷款 定期存款 其他金融资产 股票 实物资产 负债总计 自住房 投资房产 机动车 净资产 资产总计 负债与净资产总计 (2)编制客户现金流量表(计8分,韩先生收入:2分:房屋按揭还贷:2分)。
表-2 现金流量表 单位:元 客户: 日期: 年收入 金额 年支出 金额 工薪类收入 房屋按揭还贷 冯先生 日常生活支出 冯太太 子女教育费用 奖金收入 养车费用 冯先生 旅游开支 其他 收入总计 支出总计 年结余 (3)客户财务状况的比率分析(至少分析四个比率,以百分数表示,保留到整数位)(6分)。
6号西环广场A座16层 邮编:100044 电话:010 58302588传真:01058302566 网址:www.dongfanghuaer.com ①客户财务比率表(2分) 结余比例 投资与净资产比率 清偿比率 负债比率 负债收入比率 流动性比率 ②客户财务比率分析(4分); (4)客户财务状况预测(3分) (5)客户财务状况总体评价(3分) 6号西环广场A座16层 邮编:100044 电话:010 58302588传真:01058302566 网址:www.dongfanghuaer.com
2、理财规划目标(5分)
3、分项理财规划方案(25分) 6号西环广场A座16层 邮编:100044 电话:010 58302588传真:01058302566 网址:www.dongfanghuaer.com
4、理财方案总结(4分)

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