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理财规划师二级综合评审模拟练习题.doc共4页

金币:7| 格式:doc| 浏览:暂无| 发表于:2018-02-07

理财规划师二级综合评审模拟<a href=http://www.hugei.net/e/tags/?tagname=%E7%BB%83%E4%B9%A0%E9%A2%98 target=_blank class=infotextkey>练习题</a>.doc共4页



0美元,也存在银 夫妻两人除了单位缴纳的“三险一金”外都没购买商业保险,孩子的人身意外保险还是学 一家三口想借助理财规划师的帮助达到以下家庭计划: !、换一套130平米左右的新房,房屋总价80万元
2、开始为女儿准备上大学的教育经费,目标额度50万元
3、夫妻双方准备20年后退休,想在退休后还能维持现有的生活水平,不给子女增添80万元
4、加强家庭的保障,购买合适的保险产品
5、对家庭现在财务资源进行合理配置,包括升息预期下美元的如何处置 提示:信息收集时间为2007年7月31日。
不考虑存款利息的收入,不考虑利率调整 月支出均化为年支出的十二分之一。
住房公积金贷款利率为
5.04%,1美元折合人民币
7.5元。
计算过程保留小数点后两位,结果保留到整位数。
1客户财务状况分析(20分) (1) 编制客户资产负债表(计5分) 资产负债表 表-1 客户:周先生家庭 日期:2007年7月31日(单位:元) 资产 金额 负债与净资产 金额 现金与现金等价物 负债 活期存款 住房贷款 银行定期存款 汽车贷款 外币 负债总计 金融资产 股票 基金 实物资产 自住房 机动车 净资产 资产合计 负债与净资产合计 2编制客户现金流量表(5分) 现金流量表 2007年7月31日 客户:周先生 日期:2006年8月1日至2007年7月31日(单位:元) 年收入 金额 年支出 金额 工资和薪金 房屋按揭还贷 周先生 日常支出 周太太 其他支出 奖金收入 周先生 周太太 投资收入 收入总计 支出总计 年结余 (2)客户财务状况的比率分析(6分) ①客户财务比率表(2分) 结余比例 投资与净资产利率 清偿比率 流动性比率 ②客户财务比率分析:(4分) (4)客户财务状况预测(2分) (5)客户财务状况总体评价(2分) 3 分项理财规划方案(36分) 4理财方案总结:(4分)

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